Analisar ações PSI

O que é possível fazer neste ficheiro: 

1. Analisar ações, onde três indicadores ajudam imediatamente a perceber se uma empresa está cara, barata, saudável ou arriscada.

          Usar estes três indicadores juntos permite uma análise muito mais completa:

• Preço/Lucro diz se o preço é racional,
• Endividamento diz se a empresa é saudável,
• Avaliação diz se há oportunidade ou risco excessivo;

           Não são indicadores mágicos, mas formam uma base sólida para qualquer investidor que queira               avaliar ações de forma mais informada

      2. Ter o conselho no veredito final para comprar, vender ou manter;
      3. Informar-se da historia e de informações relevantes de cada Empresa.

Requisitos mínimos: 

1. Microsoft office com macros e ActiveX ativos (ver artigo: Ativar macros e ActiveX para uso das folhas),
2. Computador,
3. Smartphone (opcional).

Se achar chato ler o artigo, pode ver a playlist completa clicando no ícone Youtube 

 Os ficheiros para baixar, estão no final do artigo.

Neste livro, pode navegar por 3 abas / folhas: Indicadores, Resultados, Info e Sobre.

Foi adicionado um menu para melhorar a navegação pela planilha

Aba Indicadores

Selecione na combobox a ação que deseje analisar

por entre os vários dados disponíveis

obtém indicadores relevantes que o ajudarão a tomar decisões, entre eles 

📊 Como interpretar P/L, Endividamento e Avaliação de uma ação — Guia simples para investidores

Ao analisar ações, três indicadores ajudam imediatamente a perceber se uma empresa está cara, barata, saudável ou arriscada. Vamos explicar cada um de forma simples, com os significados que aparecem no teu painel.

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💡 1. Preço/Lucro (P/L ou P/E Ratio) — A métrica mais usada no mundo

O P/L mede quanto o mercado está disposto a pagar pelo lucro de cada ação.
👉 Fórmula:

$$P/L = \frac{\text{Preço da ação}}{\text{Lucro por ação (EPS)}}$$

📊 Interpretação geral

Faixa P/L	Interpretação	O que significa
< 5	Muito baixo	A ação pode estar barata, mas às vezes isso indica problemas (lucros em queda, risco elevado).
5–15	Baixo	Ação barata ou estável, geralmente empresas maduras, com pouco crescimento.
15–25	Moderado	Nível equilibrado — preço razoável face ao lucro.
25–50	Alto	Ação cara — investidores esperam forte crescimento futuro.
> 50	Muito alto	Ação muito sobrevalorizada — o mercado paga um preço muito acima dos lucros atuais.

🔴 Conclusão:

Um P/L tão alto é mau sinal — significa que a ação está extremamente sobrevalorizada ou que o lucro por ação (EPS) é tão pequeno que o rácio perde sentido.

Em termos simples:

Não, não é bom.
“Sobrevalorizada” aqui quer dizer “demasiado cara para o que lucra”.

💡 Dica prática

Para ações saudáveis:

• P/L entre 10 e 25 → normal, depende do setor;

• P/L > 100 → suspeito (empresa sem lucros ou muito especulada);

• P/L negativo → empresa com prejuízo (não faz sentido calcular).

O P/L mostra quantos anos a empresa precisa para gerar, em lucros, o valor pago por uma ação.
É um indicador de avaliação: caro, barato ou justo.

✔️ Interpretação rápida

• P/L baixo → ação barata (ou empresa em mercado de baixo crescimento)

• P/L médio → preço justo

• P/L alto → ação cara (ou empresa de forte crescimento futuro)

📘 Como usar

O P/L deve ser comparado:

• com empresas do mesmo setor,

• com o seu histórico,

• com o crescimento esperado dos lucros.

P/L sozinho não determina se a ação é boa ou má — mas dá um sinal importante sobre o preço que o mercado está a pagar.

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💰 2. Endividamento — A força ou fragilidade financeira

O nível de dívida de uma empresa indica quão dependente ela está de capital alheio.

No painel aparece algo como:
2,21x — Endividamento moderado

✔️ O que significa

• Até 1x → dívida baixa

• 1x a 3x → dívida moderada

• Acima de 3x → dívida elevada (risco maior)

Empresas demasiado endividadas ficam vulneráveis a:

• subida das taxas de juro,

• quedas nos lucros,

• falta de liquidez no mercado.

Por outro lado, algum endividamento é normal, e até desejável, se for bem usado para expandir a operação.

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⚖️ 3. Ação sobrevalorizada ou subvalorizada — O veredito final

Este indicador junta diferentes métricas (como P/L, crescimento, dívida e perspectivas futuras) para tentar responder à pergunta essencial:

A ação está cara ou barata comparada com o que oferece?

No exemplo da imagem, surge:
SUBVALORIZADA (barata)

✔️ Como interpretar

• Subvalorizada → preço abaixo do valor real; oportunidade interessante

• Sobrevalorizada → preço acima do que os fundamentos justificam; risco maior

• Justa → preço equilibrado

Uma ação subvalorizada pode indicar:

• mau humor temporário do mercado,

• resultados momentaneamente fracos,

• oportunidade antes de uma recuperação.

Já uma ação sobrevalorizada pode estar a ser guiada por euforia.

É dado um veredito final, pela analise destes 3 indicadores

Foi adicionada uma nova funcionalidade. Agora pode ficar a saber quanto terá de investir em um titulo para receber x de dividendos.

Ou seja, para receber um determinado valor em dividendos  de uma ação, fique a saber o quanto terá de investir nesse mesmo título.

Por fim, nesta mesma aba, ao clicar em ir para info

será redirecionado para a aba Info, precisamente para a empresa correspondente, para saber mais acerca da mesma

Aba Info

Aba Sobre

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