O que é possível fazer neste ficheiro:
- Registar a compra e venda de ações do índice PSI;
- Ter acesso em tempo real ás cotações de títulos do índice PSI pelo computador;
- Consultar a evolução dos seus investimentos em tempo real;
- Acesso aos dados pré-preenchidos para a sua declaração de imposto anual (I.R.S), criar PDF ou fazer pesquisa dinâmica por ano;
- Simular a subida e descida das cotações;
- Saber quanto vai receber em dividendos e decidir se vale mais vender suas ações ou receber os dividendos;
- Calcular a quantidade de ações por cada título a comprar mediante determinado valor, usando uma calculadora;
- Acompanhar de forma indireta e manual, os ganhos e os lucros pelo smartphone.
Requisitos mínimos:
- Microsoft office com macros e ActiveX ativos (ver artigo: Ativar macros e ActiveX para uso das folhas),
- Computador,
- Smartphone (opcional).
Nesta planilha, pode navegar por 7 abas / folhas: Simulador Smartphone, Registar, Simulador pc, Dividendos, Irs, Calculadora e Sobre.
Se achar chato ler este artigo, pode ver a playlist completa aqui:
No final do artigo, estão os ficheiros para baixar
Registar
Na principal aba a 'Registar', começamos por clicar no botão [Novo], ao qual vai abrir o formulário no qual vamos inserir os dados:
No formulário, em título há uma combobox, onde estão listadas todas as empresas pertencentes ao índice PSI e PSI geral.
Após inserido todos os dados, como título, data, preço, quantidade e encargos, ficam assim os dados expostos..
..onde pode acompanhar em tempo real:
- a cotação dos seus títulos;
- a rentabilidade em percentagem com um grafismo com cor e setas para facilitar a sua leitura;
- quanto tem a receber em valor liquido (o valor já com os encargos contabilizados),
- e o lucro ( que é a diferença do teu investimento com o valor liquido a receber).
No total investido, vai somando o total das suas compras, e a sua côr laranja, serve somente para alertar o valor dos seu investimento.
Em total a receber líquido, aparecerá a vermelho se fôr inferior ao total do seu investimento, e o mesmo se aplica ao lucro total
Assim tem uma visão geral de como está o seu investimento.
Assim que vender um dos seus títulos, é só preencher com a data, clicando nesse campo, o calendário abre-se novamente para inserir a data, depois preencher o campo do valor bruto e encargos valores esses que pode ver no documento que recebe da sua instituição bancaria após efetuar a venda ou através de uma app no seu Smartphone.
Após isso pode clicar no ícone de lixeira, que passa esses valores para a aba Irs, ficando disponíveis para consulta e pré-preenchimento para a declaração anual.
Simulador Smartphone
Isto é o que vai ver num computador, as colunas essenciais estão visíveis, enquanto que as restantes estão colapsadas.
A função desta aba é simular pelo smartphone, onde é só digitar nas células vazias um valor da cotação que veja num site online pelo seu smartphone.
(Nota: não é possível atualizar em tempo real as cotações pelo Microsoft Office na versão lançada para Android).
Se meter o ficheiro no One Drive, Google Drive ou outro serviço de nuvem, pode aceder por um smartphone, enquanto não estiver no conforto da sua casa em frente ao seu computador.
Por isso, tem á disposição 5 colunas, para uma melhor visualização pelo seu smartphone.
Simulador pc
Nesta aba pode utilizar comodamente os spinbuttons para simular o preço da cotação, aumentando ou diminuindo esse valor..
Dividendos
Assim que souber das datas de pagamento e de ex-dividendo, pode preencher nas células vazias e
o sistema dir-lhe-á quanto tempo falta para o dia de pagamento.
Ao preencher nos campos vazios o preço por ação pago, o sistema calcula de forma aproximada qunato irá receber em dividendos, pois as comissões de títulos e as despesas de processamento são definidas pela corretora ou banco e não têm uma fórmula fixa como o IRS ou o IVA.
As despesas de processamento por norma têm um preço fixo de 1,25€
As comissões de títulos vão aumentando consoante o preço do dividendo; quanto maior o preço, maior a comissão, e isso é aplicado dinamicamente aqui.
(1)(2) As comissões de títulos e as despesas de processamento são definidas pela corretora ou banco e não têm uma fórmula fixa como o IRS ou o IVA.
As despesas de processamento por norma têm um preço fixo de 1,25€.
As comissões de títulos são cobradas pelas entidades financeiras pelo serviço de recebimento de dividendos, custódia de ações, ou intermediação do pagamento ao investidor. .
As comissões de títulos vão aumentando consoante o preço do dividendo, quanto maior o preço, maior a comissão, e isso é aplicado dinamicamente aqui.
comissão ÷ valor bruto dividendo = percentagem efetiva. ex: 2,47 € ÷ 123,40 € ≈ 2,00%.
"Isto é um valor alto para uma comissão simples, por isso é provável que seja uma comissão fixa mínima por operação, independente do valor recebido."
A taxa liberatória de IRS em Portugal sobre dividendos é de 28%: IRS = TotalDividendosBrutos × 0,28
Os serviços financeiros cobrados estão sujeitos a IVA à taxa normal de 23%: IVA = (Comissões + Despesas) × 0,23
Calculadora
Aqui pode simular a quantidade de ações a comprar pelos diversos títulos mediante determinado valor disponível.
Há disponível uma calculadora para ser manuseada por smartphone.
Irs
Sempre que se regista uma compra, é feito um registo na aba Irs,
assim como também quando se finaliza essa venda, também, se regista nessa mesma aba com o NIF da empresa, ficando assim disponível para consulta todos os dados essenciais para declarar na sua declaração de I.R.S.
Também pode consultar o lucro em cada operação, bem como o total dos ganhos e o total dos dividendos.
Também pode consultar o lucro em cada operação, bem como o total dos ganhos e o total dos dividendos.
Se necessário, pode-se criar uma ficheiro em PDF, somente correspondente ao ano pretendido,
mediante uma busca dinâmica numa caixa de texto.
Pode-se excluir um registo mediante a seleção de uma checkbox, ou de varias ao mesmo tempo (não aconselhável, pois a finalidade é manter todo o registo das operações financeiras).
Sobre
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