1️⃣ ETFs são “aborrecidos” → a planilha é o cérebro

ETFs não se analisam como ações (EPS, lucros, notícias diárias).
O valor está em acompanhar o processo, não o ruído.

Uma boa planilha ajuda-te a responder sempre a isto:

Estou a investir bem?
Estou a diversificar ou a repetir risco?
Estou a cumprir o plano ou a agir por emoção?

2️⃣ O que uma planilha de ETFs deve fazer (na prática)

🔹 Controlo de posição

ETF (nome + ticker)
Tipo: ACC ou DIST
Índice (S&P 500, MSCI World, etc.)
Moeda (EUR / USD)

🔹 Controlo financeiro

Valor investido
Quantidade de unidades
Preço médio
Valor atual
Lucro / prejuízo (€ e %)
Peso de cada ETF na carteira (%)

🔹 Controlo estratégico (isto é ouro 💎)

Objetivo (longo prazo / reforma / dividendos)
Percentagem alvo (ex: S&P 500 = 50%)
Diferença entre alvo vs real → rebalanceamento

3️⃣ ETFs não se vendem como ações (e a planilha ajuda nisso)

Aqui está a grande diferença mental:

Ações	ETFs
Compro barato, vendo caro	Compro sempre
Timing é tudo	Tempo no mercado
Venda frequente	Venda rara

👉 A planilha serve para:

evitar vendas emocionais
reforçar quando o mercado cai
saber quando NÃO fazer nada

4️⃣ Exemplos de ETFs que fazem sentido analisar

S&P 500 – base da carteira
MSCI World – diversificação global
MSCI Emerging Markets – risco controlado
ETFs de dividendos (se quiseres rendimento)

Analisar CFD´s

O que é possível fazer neste ficheiro:

1 - saber se é melhor entrar com BUY ou SELL para determinado CFD.

2 - Saber se no momento deve negociar para Day trade, Swing trade ou Carry trade para determinado CFD,

3 - Acompanhar em tempo real, o preço dos CFD´S atualizado em tempo real também dispositivos Android e IOS.

Requisitos mínimos:

Google Sheets ou app Sheets,
Computador,
Smartphone / tablet Android e IOS (opcional).

Se achar chato ler o artigo, pode ver o vídeo clicando no ícone Youtube

Os ficheiros para baixar, estão no final do artigo.

Nesta planilha, pode navegar por 3 abas / folhas: Registar, Simulador, Histórico , Sobre e Base de dados.

Analisar

Neste form, escolhe o CFD, e a direção BUY ou SELL..

depois temos a tabela de Estratégia de Swap (Carry Trade CFD), onde na coluna Swap Direction Advantage é lhe dito se é favorável selecionar BUY ou SELL, consoante a tabela de pontos swap..

e na coluna Alerta de Estratégia (Swap + Preço) é aconselhado a negociar ou em Day trade, Swing trade ou Carry trade..

Tradução para o sistema

DAY TRADE
→ usa máximo/mínimo diário
CARRY TRADE
→ usa máximo/mínimo desde abertura
SWING TRADE (opcional depois)
→ mistura os dois

🔹 DAY TRADE

📅 Duração

Minutos a horas
Fecha sempre no próprio dia

🎯 Objetivo

Ganhar movimento rápido do preço
Swap é irrelevante

📌 Características

Baseia-se no máximo e mínimo diário
Timing é tudo
Não interessa onde o preço esteve ontem

🧠 Lógica correta

BUY perto do mínimo diário
SELL perto do máximo diário
Evitar entrar já esticado no intraday

🟡 Exemplo

Preço está perto do máximo do dia
❌ Má entrada para BUY
✔️ Boa para SELL

❌ O que NÃO interessa

Swap
Tendência longa
Máximo desde abertura

🔹 SWING TRADE

📅 Duração

Dias a semanas

🎯 Objetivo

Capturar um movimento intermédio
Swap começa a pesar, mas não manda

📌 Características

Mistura tendência + preço
Aceita pullbacks
Não reage tanto ao intraday

🧠 Lógica correta

Preço dentro de uma zona razoável
Não no extremo do movimento recente
Swap pode ser positivo ou negativo (desde que não seja pesado)

🟡 Exemplo

Preço não está no topo diário
Nem colado ao máximo histórico
✔️ Entrada aceitável

❌ O que NÃO interessa tanto

Micro movimentos do dia
Scalp

🔹 CARRY TRADE (CFD) ⭐

📅 Duração

Semanas a meses

🎯 Objetivo

Ganhar swap todos os dias
O preço só precisa de não ir muito contra ti

📌 Características

Swap manda mais que o preço
Aceita contra-movimentos
Entrada não precisa de ser perfeita

🧠 Lógica correta

Direção alinhada com swap
Preço não demasiado esticado no contexto da posição
Avaliação pelo máximo/mínimo desde a abertura

🟢 Exemplo

Swap BUY positivo
Preço não está perto do máximo desde abertura
✔️ Excelente carry trade
Mesmo que esteja perto do máximo diário

❌ O que NÃO interessa

Estar no topo intraday
Fechar no próprio dia

📊 Comparação rápida

Critério	Day Trade	Swing Trade	Carry Trade
Duração	Horas	Dias/Semanas	Semanas/Meses
Swap	❌ Ignorado	⚠️ Secundário	⭐ Principal
Máx/Mín diário	⭐⭐⭐	⭐⭐	⭐
Máx/Mín desde abertura	❌	⭐⭐	⭐⭐⭐
Timing fino	⭐⭐⭐	⭐⭐	⭐
Tolerância a pullbacks	❌	⚠️	⭐⭐⭐

Sobre

Nesta aba, informa-se o nome da planilha, a versão, a chave de registo, acede ao blogue e pode contatar o desenvolvedor..

Base de dados

Nesta aba, só terá de alterar nas colunas P e Q os dados pra os pontos swap

Download de ficheiros:

Analisar CFD´s de matérias primas

CFD's

O que é possível fazer neste ficheiro:

1 - Registar o seu investimento em CFD´s de matérias primas.

2 - Simular o investimento em CFD´s.

3 - Acompanhar em tempo real, o preço dos CFD´S atualizado em tempo real também dispositivos Android e IOS.

Requisitos mínimos:

Google Sheets ou app Sheets,
Computador,
Smartphone / tablet Android e IOS (opcional).

Se achar chato ler o artigo, pode ver a playlist completa clicando no ícone Youtube

Os ficheiros para baixar, estão no final do artigo.

Nesta planilha, pode navegar por 5 abas / folhas: Registar, Simulador, Histórico , Sobre e Base de dados.

Registar

Esta planilha foi construída no google Sheets por um motivo particular, que é de acompanhar o preço dos CFD´s em tempo real através tanto por um smartphone ou tablet Android ou IOS.

Na coluna A pode selecionar na combobox o CFD e na coluna D pode usar os botões [+] e [-] para aumentar ou diminuir o volume..

e na coluna B ao dar duplo clique, abrir-se-á o calendário para inserir comodamente a data...

na coluna F seleciona a direção, na coluna I tem a taxa de cambio atualizada automaticamente online, na coluna J os pontos swap correspondentes ao CFD e na coluna K a alavancagem.

Ao clicar no botão Registar, cria-se um registo

Criei um botão [Atualizar agora] que atualiza a base de dados e a taxa de cambio e mete a data de atualização junto ao titulo dos registos.

Nos registos criados, são calculados o numero de swaps e o preço do swap..

Pode simular que o sistema funciona ao clicar nos botões de [+] ou [-] junto a Q2 em que aumenta ou diminui o numero de dias, pois em Q2 está a corrente data, em R2 o dia da semana.

e já que estamos nesta zona e antes de passarmos para a proxima aba, em P2 criei uma combobox, onde podera escolher entre PC ou ANDROID, isto porque os botões não funcionam num smartphone ou tablet com Android e por conseguinte, ao escolher ANDROID, o botão [Registar] desaparece e aparecem duas checkboxes e quando estiver num smartphone ou tablet android, basta clicar numa das checkboxes para criar o registo.

Em A5 temos uma mensagem que informa quantos dias faltam para atualizar a tabela de pontos swap e base de dados..

Ao finalizar um investimento, coloca o preço com o qual fechou esse investimento, a data , em resultado final aparece automaticamente o quanto ficou esse investimento em lucro aparece o lucro desse negocio, depois basta clicar na checkbox desse registo para confirmar se quer ou não eliminar esse registo.

Ao eliminar esse registo, esse registo fica gravado na aba Histórico!!

Histórico

Aqui não há muito a dizer, ficam todos os registos dos seus investimentos..

Sobre

Nesta aba, informa-se o nome da planilha, a versão, a chave de registo, acede ao blogue e pode contatar o desenvolvedor..

Base de dados

Nesta aba, o utilizador só tera de atualizar nas colunas P e Q os dados dos pontos swap, e inserir as datas em Q1 e S1, onde em T1 aparece a mensagem a informar quantos dias faltarão para atualizar a tabela.

Simulador

Sempre que cria um registo na aba Registar, esse registo é copiado para esta aba, onde tera de selecionar a celula do preço a simular e depois clicar num dos botões [+] e [-]

Permissões

Para a planilha funcionar, terá de dar algumas permissões

Download de ficheiros:

CFD´s de matérias primas

Analisar ações PSI

O que é possível fazer neste ficheiro:

Analisar ações, onde três indicadores ajudam imediatamente a perceber se uma empresa está cara, barata, saudável ou arriscada.

Usar estes três indicadores juntos permite uma análise muito mais completa:

Preço/Lucro diz se o preço é racional,
Endividamento diz se a empresa é saudável,
Avaliação diz se há oportunidade ou risco excessivo;

Não são indicadores mágicos, mas formam uma base sólida para qualquer investidor que queira avaliar ações de forma mais informada

2. Ter o conselho no veredito final para comprar, vender ou manter;
3. Informar-se da historia e de informações relevantes de cada Empresa.

Requisitos mínimos:

Microsoft office com macros e ActiveX ativos (ver artigo: Ativar macros e ActiveX para uso das folhas),
Computador,
Smartphone (opcional).

Se achar chato ler o artigo, pode ver a playlist completa clicando no ícone Youtube

Os ficheiros para baixar, estão no final do artigo.

Neste livro, pode navegar por 3 abas / folhas: Indicadores, Resultados, Info e Sobre.

Foi adicionado um menu para melhorar a navegação pela planilha

Aba Indicadores

Selecione na combobox a ação que deseje analisar

por entre os vários dados disponíveis

obtém indicadores relevantes que o ajudarão a tomar decisões, entre eles

📊 Como interpretar P/L, Endividamento e Avaliação de uma ação — Guia simples para investidores

Ao analisar ações, três indicadores ajudam imediatamente a perceber se uma empresa está cara, barata, saudável ou arriscada. Vamos explicar cada um de forma simples, com os significados que aparecem no teu painel.

💡 1. Preço/Lucro (P/L ou P/E Ratio) — A métrica mais usada no mundo

O P/L mede quanto o mercado está disposto a pagar pelo lucro de cada ação.
👉 Fórmula:
$P/L = \frac{\text{Preço da ação}}{\text{Lucro por ação (EPS)}}$
📊 Interpretação geral

Faixa P/L Interpretação O que significa
< 5 Muito baixo A ação pode estar barata, mas às vezes isso indica problemas (lucros em queda, risco elevado).
5–15 Baixo Ação barata ou estável, geralmente empresas maduras, com pouco crescimento.
15–25 Moderado Nível equilibrado — preço razoável face ao lucro.
25–50 Alto Ação cara — investidores esperam forte crescimento futuro.
> 50 Muito alto Ação muito sobrevalorizada — o mercado paga um preço muito acima dos lucros atuais.

🔴 Conclusão:
Um P/L tão alto é mau sinal — significa que a ação está extremamente sobrevalorizada ou que o lucro por ação (EPS) é tão pequeno que o rácio perde sentido.
Em termos simples:
Não, não é bom.
“Sobrevalorizada” aqui quer dizer “demasiado cara para o que lucra”.
💡 Dica prática
Para ações saudáveis:
P/L entre 10 e 25 → normal, depende do setor;
P/L > 100 → suspeito (empresa sem lucros ou muito especulada);
P/L negativo → empresa com prejuízo (não faz sentido calcular).

Faixa P/L	Interpretação	O que significa
< 5	Muito baixo	A ação pode estar barata, mas às vezes isso indica problemas (lucros em queda, risco elevado).
5–15	Baixo	Ação barata ou estável, geralmente empresas maduras, com pouco crescimento.
15–25	Moderado	Nível equilibrado — preço razoável face ao lucro.
25–50	Alto	Ação cara — investidores esperam forte crescimento futuro.
> 50	Muito alto	Ação muito sobrevalorizada — o mercado paga um preço muito acima dos lucros atuais.

O P/L mostra quantos anos a empresa precisa para gerar, em lucros, o valor pago por uma ação.
É um indicador de avaliação: caro, barato ou justo.

✔️ Interpretação rápida

P/L baixo → ação barata (ou empresa em mercado de baixo crescimento)
P/L médio → preço justo
P/L alto → ação cara (ou empresa de forte crescimento futuro)

📘 Como usar

O P/L deve ser comparado:

com empresas do mesmo setor,
com o seu histórico,
com o crescimento esperado dos lucros.

P/L sozinho não determina se a ação é boa ou má — mas dá um sinal importante sobre o preço que o mercado está a pagar.

💰 2. Endividamento — A força ou fragilidade financeira

O nível de dívida de uma empresa indica quão dependente ela está de capital alheio.

No painel aparece algo como:
2,21x — Endividamento moderado

✔️ O que significa

Até 1x → dívida baixa
1x a 3x → dívida moderada
Acima de 3x → dívida elevada (risco maior)

Empresas demasiado endividadas ficam vulneráveis a:

subida das taxas de juro,
quedas nos lucros,
falta de liquidez no mercado.

Por outro lado, algum endividamento é normal, e até desejável, se for bem usado para expandir a operação.

⚖️ 3. Ação sobrevalorizada ou subvalorizada — O veredito final

Este indicador junta diferentes métricas (como P/L, crescimento, dívida e perspectivas futuras) para tentar responder à pergunta essencial:

A ação está cara ou barata comparada com o que oferece?

No exemplo da imagem, surge:
SUBVALORIZADA (barata)

✔️ Como interpretar

Subvalorizada → preço abaixo do valor real; oportunidade interessante
Sobrevalorizada → preço acima do que os fundamentos justificam; risco maior
Justa → preço equilibrado

Uma ação subvalorizada pode indicar:

mau humor temporário do mercado,
resultados momentaneamente fracos,
oportunidade antes de uma recuperação.

Já uma ação sobrevalorizada pode estar a ser guiada por euforia.

É dado um veredito final, pela analise destes 3 indicadores

Foi adicionada uma nova funcionalidade. Agora pode ficar a saber quanto terá de investir em um titulo para receber x de dividendos.

Ou seja, para receber um determinado valor em dividendos de uma ação, fique a saber o quanto terá de investir nesse mesmo título.

Por fim, nesta mesma aba, ao clicar em ir para info

será redirecionado para a aba Info, precisamente para a empresa correspondente, para saber mais acerca da mesma

Aba Info

Aba Sobre

Acesse ao blogue; contate o programador; visualize a chave de ativação e a versão da planilha

Baixar ficheiros

Analisar ações PSI

Analisar ações Ibovespa

O que é possível fazer neste ficheiro:

Analisar ações, onde três indicadores ajudam imediatamente a perceber se uma empresa está cara, barata, saudável ou arriscada.

Usar estes três indicadores juntos permite uma análise muito mais completa:

Preço/Lucro diz se o preço é racional,
Endividamento diz se a empresa é saudável,
Avaliação diz se há oportunidade ou risco excessivo;

Não são indicadores mágicos, mas formam uma base sólida para qualquer investidor que queira avaliar ações de forma mais informada

2. Ter o conselho no veredito final para comprar, vender ou manter;
3. Informar-se da historia e de informações relevantes de cada Empresa.

Requisitos mínimos:

Microsoft office com macros e ActiveX ativos (ver artigo: Ativar macros e ActiveX para uso das folhas),
Computador,
Smartphone (opcional).

Se achar chato ler o artigo, pode ver a playlist completa clicando no ícone Youtube

Os ficheiros para baixar, estão no final do artigo.

Neste livro, pode navegar por 3 abas / folhas: Indicadores, Info e Sobre.

Foi adicionado um menu para melhorar a navegação pela planilha

Aba Indicadores

Selecione na combobox a ação que deseje analisar

por entre os vários dados disponíveis

obtém indicadores relevantes que o ajudarão a tomar decisões, entre eles

📊 Como interpretar P/L, Endividamento e Avaliação de uma ação — Guia simples para investidores

💡 1. Preço/Lucro (P/L ou P/E Ratio) — A métrica mais usada no mundo

O P/L mostra quantos anos a empresa precisa para gerar, em lucros, o valor pago por uma ação.
É um indicador de avaliação: caro, barato ou justo.